مقدمه

هر واحد از استیبل‌کوین یواس‌دی کوین (USDC) که روزانه میلیاردها دلار تراکنش در جهان غیرمتمرکز را رقم می‌زند، مدیون یک زیرساخت نگهداری و جابه‌جایی پیشرفته است که هسته آن توسط شرکت سیرکل فراهم شده است. این زیرساخت، که اکنون آن را با نام سرویس‌های کیف پول سیرکل (Circle Wallet Services) می‌شناسیم، یک تحول اساسی در حوزه مدیریت دارایی‌های دیجیتال است. سیرکل با یک تغییر استراتژیک، از رقابت مستقیم در بازار کیف پول‌های کاربری خارج شد و به یک ارائه‌دهنده لایه زیرساخت (Infrastructure Layer) تبدیل گشت. این شرکت به جای اینکه فقط به یک نفر اجازه دهد پول خود را ذخیره کند، به هزاران کسب‌وکار در جهان اجازه می‌دهد که کیف پول‌های خودشان را بسازند، تراکنش‌های لحظه‌ای USDC انجام دهند و با اطمینان کامل به مقررات مالی عمل کنند. نقش ضروری این سرویس‌ها در آسان‌سازی جابه‌جایی پول دیجیتال در جهان غیرقابل انکار است.

معرفی کیف پول سیرکل

در تعریف نوین، کیف پول سیرکل یک پلتفرم یا اپلیکیشن مجزا برای استفاده روزمره کاربران عادی نیست. بلکه مجموعه‌ای از APIهای قدرتمند و زیرساخت‌های نرم‌افزاری است که به شرکت‌ها و توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد تا با کمترین ریسک و پیچیدگی فنی، خدمات مالی مبتنی بر بلاکچین را در محصولات خود ادغام کنند. این تغییر پارادایم، هوشمندانه‌ترین حرکت سیرکل برای تسلط بر لایه‌های زیرین اقتصاد دیجیتال در جهان بود.

سرویس کیف پول به عنوان خدمت (Wallet-as-a-Service)

مفهوم WaaS (Wallet-as-a-Service) هسته محصولات فعلی سیرکل است. این رویکرد به معنای ارائه تمام قابلیت‌های یک کیف پول (ذخیره، ارسال، دریافت و امنیت) در قالب ماژول‌های قابل برنامه‌ریزی است.

قدرت توسعه‌دهندگان

سیرکل در حقیقت یک جعبه ابزار توسعه در اختیار شرکت‌ها قرار می‌دهد. یک صرافی رمزارز، یک پلتفرم گیمینگ یا یک شرکت فین‌تک می‌تواند با استفاده از رابط‌های برنامه‌نویسی کاربردی (API) کیف پول سیرکل، بدون نیاز به استخدام تیم‌های بزرگ بلاکچین و صرف میلیون‌ها دلار برای توسعه، کیف پول‌های کاملاً عملیاتی و امن را برای مشتریان خود ایجاد کند. این امر به کاهش زمان ورود به بازار (Time-to-Market) و تمرکز شرکت‌ها بر روی محصولات اصلی خود در جهان کمک قابل توجهی می‌کند.

مقیاس‌پذیری بی‌نهایت

زیرساخت کیف پول سیرکل برای تحمل بار تراکنش‌های بزرگ و مقیاس‌پذیری در سطح جهان طراحی شده است. همانطور که حجم در گردش USDC به ده‌ها میلیارد دلار رسید، سرویس‌های کیف پول آن نیز ثابت کردند که قادر به مدیریت همزمان هزاران حساب و میلیون‌ها تراکنش در لحظه هستند. این توانایی، برای شرکت‌هایی که به دنبال گسترش سریع فعالیت‌های خود در جهان هستند، یک مزیت فنی غیرقابل جایگزین است.

تمرکز بر USDC

تمام قابلیت‌های این سرویس به صورت بومی برای مدیریت استیبل‌کوین USDC و EURC بهینه شده‌اند. این زیرساخت، نگهداری، جابه‌جایی، و تبدیل لحظه‌ای دلار یا یورو سنتی به توکن‌های USDC و EURC را به سادگی یک فراخوانی API انجام می‌دهد. این سطح از یکپارچگی، استفاده از دلار دیجیتال را برای شرکت‌ها در هر گوشه از جهان به یک فرآیند بدون اصطکاک تبدیل کرده است.

مدل‌های امنیتی سازمانی و انطباق (Compliance)

امنیت و انطباق با قوانین، ویژگی‌های اصلی هستند که سرویس‌های کیف پول سیرکل را از کیف پول‌های سنتی منحصر به فرد می‌سازند؛ زیرا مشتریان سیرکل، نهادهای مالی بزرگ و شرکت‌های عمومی هستند که نمی‌توانند ریسک‌های امنیتی یا قانونی را بپذیرند. این پلتفرم از امنیت چندلایه در سطح سازمانی شامل تکنولوژی‌هایی مانند ذخیره‌سازی سرد (Cold Storage)، امضای چند امضایی (Multi-Sig) و استفاده از ماژول‌های امنیتی سخت‌افزاری (HSMs) برای محافظت از کلیدهای خصوصی بهره می‌برد تا بالاترین سطح اطمینان را برای شرکت‌هایی که میلیاردها دلار دارایی مشتریان را نگهداری می‌کنند، در جهان فراهم کند. علاوه بر این، برای رعایت قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC)، سرویس‌های کیف پول سیرکل به صورت بومی ابزارهایی را برای نظارت بر تراکنش‌ها و شناسایی فعالیت‌های مشکوک ارائه می‌دهند. این قابلیت‌ها به شرکت‌ها کمک می‌کند تا بدون نیاز به توسعه سیستم‌های پیچیده انطباق، به سادگی با الزامات نظارتی در جهان مالی عمل کنند.

تاریخچه کیف پول سیرکل

داستان کیف پول سیرکل در واقع داستان یک شرکت فناوری است که به موقعیت خود در بازار پی برد و به جای رقابت در لایه مصرف‌کننده، به تسلط بر لایه زیرساخت تصمیم گرفت.

روزهای اولیه و تجربه شکست کیف پول مصرف‌کننده

سیرکل با یک هدف ساده وارد جهان شد. بیت‌کوین را برای همه آسان کند. در سال ۲۰۱۳، سیرکل یک اپلیکیشن کیف پول کاربرپسند را برای ذخیره و ارسال بیت‌کوین راه‌اندازی کرد و با شعار «استفاده از پول دیجیتال به سادگی یک ایمیل»، به میلیون‌ها کاربر کمک کرد تا برای اولین بار به صورت امن با رمزارزها در جهان تعامل داشته باشند. با این حال، نوسانات شدید قیمت بیت‌کوین و مشکلات مقیاس‌پذیری بلاکچین، انجام تراکنش‌های سریع و ارزان در سطح جهان را تقریباً ناممکن می‌ساخت. این تجربیات، بنیانگذاران سیرکل را به این نتیجه رساند که برای تحول در سیستم پرداخت، به یک پول پایدار و یک زیرساخت انعطاف‌پذیر نیاز دارند. این تغییر استراتژی و خروج از حوزه کیف پول کاربری، به آنها اجازه داد تا تمام منابع خود را بر روی راه‌اندازی یواس‌دی کوین (USDC) و ساخت زیرساخت‌های سرویس کیف پول سازمانی متمرکز کنند.

تولد زیرساخت USDC و سرویس‌های خزانه‌داری

راه‌اندازی یواس‌دی کوین (USDC) در سال ۲۰۱۸ نقطه عطف اصلی بود که هدف و ماهیت کیف پول سیرکل را برای همیشه تغییر داد. با خلق این دارایی پایدار، تمرکز سیرکل از یک اپلیکیشن کاربری به یک سیستم خزانه‌داری (Treasury System) برای شرکت‌ها، صرافی‌ها و مؤسسات مالی تغییر یافت تا بتوانند ذخایر USDC خود را به صورت امن و قانونمند مدیریت کنند. این سیستم‌ها اولین مدل‌های پیشرفته WaaS سیرکل بودند. در این دوران، شراکت با بانک‌ها و نهادهای مالی بزرگ برای مدیریت ذخایر پشتوانه USDC، به اعتبار سرویس‌های کیف پول آن اعتبار بخشید. این کیف پول‌ها به عنوان یک واسط (Custodian) عمل کردند و زیرساخت، پلی مطمئن میان جهان مالی سنتی و دیفای ایجاد کرد.

تکامل به پلتفرم توسعه‌دهنده وب ۳

در سال‌های اخیر، سیرکل با گسترش ابزارهای توسعه‌دهنده، نقش خود را به عنوان یک فعال کلیدی در جهان وب ۳ تثبیت کرده است. سیرکل زیرساخت کیف پول خود را در قالب رابط‌های برنامه‌نویسی کاربردی (API) در اختیار هزاران توسعه‌دهنده قرار داد (این ابزارها به نرم‌افزارها اجازه می‌دهند که با هم ارتباط برقرار کنند). این امکان، نوآوری‌هایی در جهان فین‌تک، گیمینگ و تجارت الکترونیک ایجاد کرد. برای مثال، یک پلتفرم تجارت الکترونیک می‌تواند به سادگی با فراخوانی API کیف پول سیرکل، پرداخت‌ها را از مشتریان جهان به صورت یواس‌دی کوین (USDC) دریافت کرده و به صورت خودکار به ارز محلی تبدیل کند. این سطح از ادغام، پذیرش پول دیجیتال را در جهان به شدت افزایش داده است.

بنیانگذاران سیرکل

موفقیت سرویس‌های کیف پول سیرکل نه یک اتفاق، بلکه نتیجه بینش دو بنیانگذار آن، جرمی آلر و شان نویل است که از همان ابتدا بر روی پتانسیل پول به عنوان یک پروتکل اینترنتی در جهان تمرکز داشتند.

جرمی آلر (Jeremy Allaire): تمرکز بر قانون‌مندی و پذیرش سازمانی

جرمی آلر به‌عنوان مدیرعامل و نیروی محرکه اصلی، پشت استراتژی انتقال سیرکل از بخش مصرف‌کننده به سازمان‌ها قرار داشت. آلر معتقد است که پول باید مانند اینترنت، به صورت یک پروتکل باز عمل کند؛ سیستمی که هر فرد یا شرکتی در جهان بتواند بر روی آن بسازد. این دیدگاه او را به سمت ایجاد زیرساخت‌های کیف پول (به جای یک محصول نهایی) سوق داد که امکان برنامه‌ریزی‌پذیری پول را فراهم کند. او همچنین نقش اساسی در جلب اعتماد بانک‌ها و قانون‌گذاران در جهان به سیرکل ایفا کرد. آلر با تأکید بر شفافیت ذخایر یواس‌دی کوین (USDC) و رعایت دقیق قوانین، محیط امنی را برای استفاده از سرویس‌های کیف پول سیرکل توسط مؤسسات مالی ایجاد کرد و باعث شد سیرکل بتواند مجوزهای کلیدی در جهان را برای فعالیت‌های مرتبط با نگهداری دارایی‌های دیجیتال دریافت کند.

شان نویل (Sean Neville): طراح فنی زیرساخت‌های چندزنجیره‌ای

شان نویل، هم‌بنیانگذار و طراح محصول، مسئولیت طراحی فنی زیرساخت‌هایی را بر عهده داشت که امکان نگهداری و جابه‌جایی مقیاس‌پذیر دارایی‌ها را فراهم می‌آورد. نویل در طراحی سیستم‌های امنیتی کیف پول سیرکل در سال‌های اولیه، که بر روی حفاظت از کلیدهای خصوصی متمرکز بود، پیشتاز بود. این تجربه در نهایت به توسعه راه‌حل‌های پیشرفته‌تری مانند استفاده از محاسبات چندجانبه (Multi-Party Computation) MPC منجر شد که به مشتریان سازمانی اجازه می‌دهد کلیدهای خود را به صورت امن و غیرمتمرکز در جهان مدیریت کنند. دیدگاه نویل در مورد شبکه‌های باز، منجر به توسعه پروتکل انتقال زنجیره‌ای سیرکل (CCTP) شد. این پروتکل، به عنوان یک قابلیت ضروری در سرویس‌های کیف پول سیرکل، امکان انتقال بومی یواس‌دی کوین (USDC) بین بلاکچین‌های مختلف در جهان را فراهم می‌کند و به طور چشمگیری امنیت و کارایی را بهبود می‌بخشد.

ویژگی‌های کیف پول سیرکل

سرویس‌های کیف پول سیرکل مجموعه‌ای از ابزارهای قدرتمند هستند که به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا عملیات مالی خود را در جهان وب ۳ متحول سازند.

ابزارهای برنامه‌ریزی‌پذیری مالی و اتوماسیون

این ابزارها به شرکت‌ها اجازه می‌دهند تا فراتر از یک کیف پول ساده، از پول به عنوان یک لایه برنامه‌ریزی‌شده استفاده کنند. رابط‌های برنامه‌نویسی کاربردی (API) کیف پول سیرکل به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهند تا پرداخت‌های هوشمند و مشروط را به صورت اتوماتیک انجام دهند. برای مثال، یک شرکت می‌تواند قرارداد هوشمندی تعریف کند که در صورت برآورده شدن شرایط خاص، وجوه از کیف پول شرکت به کیف پول فروشنده در هر نقطه از جهان منتقل شود. این سطح از اتوماسیون، هزینه‌های اداری را به شدت کاهش داده و شفافیت را افزایش می‌دهد. علاوه بر این، تبدیل پول فیات به یواس‌دی کوین (USDC) و بالعکس (On/Off-Ramp) (یعنی ورود و خروج پول میان حساب‌های بانکی سنتی و بلاکچین)، که یکی از بزرگترین موانع در جهان بلاکچین است، از طریق سرویس‌های کیف پول سیرکل به صورت خودکار و از طریق APIها انجام می‌شود. این قابلیت برای تسویه حساب‌های لحظه‌ای برون‌مرزی ضروری است

مدیریت چندزنجیره‌ای و نقدینگی جهانی

قابلیت مدیریت دارایی‌ها در چندین بلاکچین به صورت یکپارچه، یک مزیت رقابتی مهم برای زیرساخت سیرکل است. کیف پول سیرکل قابلیت مدیریت یواس‌دی کوین (USDC) را در تمامی بلاکچین‌های اصلی (مانند اتریوم، سولانا، آوالانچ و پالیگان) دارد. این انعطاف‌پذیری به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد از شبکه‌ای استفاده کنند که برای نیازشان بهینه‌تر است، که این امر در جهان بلاکچین بسیار ارزشمند است. همچنین، برای توسعه‌دهندگان، سرویس‌های کیف پول سیرکل ابزارهایی را برای بهینه‌سازی کارمزد گس (Gas Optimization) ارائه می‌دهند، از جمله امکان پرداخت کارمزد گس با استفاده از خود USDC (به جای توکن بومی شبکه). این ویژگی، تجربه کاربری را به سطح وب ۲ نزدیک‌تر می‌کند و به پذیرش بیشتر برنامه‌های ساخته شده بر روی زیرساخت سیرکل در جهان کمک قابل توجهی می‌کند.

ابزارهای پیشرفته مدیریت کلید و بازیابی

در حوزه کیف پول‌های سازمانی، از دست دادن دارایی به دلیل نقص در مدیریت کلید قابل بخشش نیست.

راه‌حل‌های مدیریت کلید MPC

سیرکل از تکنولوژی محاسبات چندجانبه (MPC) برای مدیریت کلیدهای خصوصی استفاده می‌کند. این تکنولوژی کلید خصوصی را به بخش‌های مختلف تقسیم کرده و آن‌ها را به صورت امن و مستقل از هم نگهداری می‌کند. این امر خطر از دست دادن دارایی در اثر نفوذ به یک سرور یا یک دستگاه را به شدت کاهش می‌دهد و بالاترین سطح امنیت را برای کیف پول سازمانی سیرکل در جهان فراهم می‌آورد.

مکانیزم‌های بازیابی سازمانی

در صورت وقوع شرایط اضطراری، سرویس‌های کیف پول سیرکل دارای مکانیزم‌های بازیابی پیشرفته‌ای هستند که به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا با رعایت پروتکل‌های امنیتی چند مرحله‌ای، کنترل دارایی‌های خود را بازیابی کنند. این قابلیت، اطمینان خاطر لازم را برای نهادهای بزرگی که به دنبال زیرساخت‌های قابل اعتماد در جهان هستند، فراهم می‌کند.

نتیجه‌گیری

کیف پول سیرکل در قالب کنونی خود، یک نمونه موفق از تغییر استراتژی هوشمندانه در جهان فناوری است. با درک این واقعیت که نیاز واقعی بازار به یک زیرساخت قابل اعتماد برای جابه‌جایی پول پایدار است، سیرکل از ارائه یک اپلیکیشن ساده فراتر رفت و به یک ارائه‌دهنده سرویس کیف پول به عنوان خدمت (WaaS) در سطح جهان تبدیل شد. این شرکت با تلفیق دقیق قانون‌مندی، شفافیت ذخایر USDC و نوآوری‌های فنی مانند APIهای برنامه‌ریزی‌پذیر و پروتکل CCTP، خود را به عنوان معمار لایه زیرین امور مالی دیجیتال تثبیت کرده است. سرویس‌های کیف پول سیرکل تنها یک ابزار ذخیره دارایی نیستند؛ آن‌ها یک موتور رشد برای نسل بعدی شرکت‌های فین‌تک در جهان هستند. این زیرساخت، امکان اتوماسیون پرداخت‌ها، مدیریت یکپارچه دارایی در بلاکچین‌های مختلف، و مهم‌تر از همه، فعالیت با رعایت کامل قوانین بین‌المللی را فراهم می‌آورد. این رویکرد تضمین می‌کند که سیرکل و USDC نه تنها در جهان غیرمتمرکز، بلکه در قلب جهان مالی سنتی نیز جایگاهی پایدار و محوری داشته باشند و مسیر را برای توکنیزاسیون کامل اقتصاد جهان هموار سازند.